📌 Belastingvrij Inkomen in 2025 – Kort & Duidelijk
💡 Wat betekent het?
Als je jaarinkomen laag genoeg is, zorgen heffingskortingen en aftrekposten ervoor dat je geen inkomstenbelasting betaalt. Dit heet de belastingvrije voet.
🔹 Belangrijkste grenzen in 2025
| Categorie | Vrijstelling / Grens |
|---|---|
| Belastingvrije voet (indicatie) | ± € 9.500–€ 10.000 bij alleen arbeidsinkomen* |
| Algemene heffingskorting | max. € 3.068 |
| Arbeidskorting | max. € 5.538 (afhankelijk van je inkomen) |
| Spaargeld vrijstelling (Box 3) | € 57.684 (alleenstaand) / € 115.368 (partners) |
| Beslagvrije voet | € 2.071–€ 2.856 per maand (afhankelijk van gezinssituatie) |
* Precieze belastingvrije voet hangt af van je arbeidsinkomen, heffingskortingen en aftrekposten.
🔹 Zo werkt het
Inkomen uit werk → Belast tegen schijventarief, maar verlaagd door kortingen.
Heffingskortingen → Algemene heffingskorting + arbeidskorting verminderen belasting.
Aftrekposten → Bijvoorbeeld reiskosten, hypotheekrente of giften verlagen je belastbaar inkomen.
Onder de grens? → Dan betaal je effectief € 0 inkomstenbelasting.
🔹 Voorbeeld 2025
Bruto jaarinkomen: € 9.000
Algemene heffingskorting: –€ 3.068
Arbeidskorting: –€ 5.000
Te betalen belasting: € 0
ℹ️ Tip
Een laag inkomen heeft geen negatieve invloed op je zorgtoeslag, huurtoeslag of studiefinanciering.